IRPF 2025: 60% das declarações em malha liberadas pelos próprios contribuintes

O alerta do IRPF 2025: 3,9 milhões de declarações na malha

Em 2025, a Receita Federal processou 45,6 milhões de declarações do IRPF e reteve 3,9 milhões (8,7%) na malha fiscal, um volume recorde que acende um sinal vermelho para prestadores de serviço.

Sem uma revisão cuidadosa, erros em deduções ou omissões podem resultar em multas, bloqueios no CNPJ e atrasos em restituições — riscos que exigem ação imediata.

O alerta do IRPF 2025: 3,9 milhões de declarações na malha

Dados da Receita Federal mostram que, entre 17 de março e 23 de setembro, foram processadas 45,6 milhões de declarações do IRPF 2025 e 3,9 milhões (8,7%) ficaram retidas na malha fiscal—o maior volume já registrado. Para prestadores de serviço, esse índice elevado indica um cenário de alto risco, em que erros pontuais podem desencadear complicações significativas.

A retenção automática expõe o contribuinte a bloqueios de CNPJ, atrasos na restituição e imposição de multas por inconsistências. Em um mercado que exige agilidade e segurança, cada omissão ou falha em deduções médicas, rendimentos ou comprovações documentais aumenta as chances de cair na malha e gerar pendências junto à Receita.

Diante desse panorama, a atenção aos prazos e a revisão detalhada de cada informação se tornam urgentes. Uma declaração bem estruturada não só minimiza o risco de retenção como também acelera a liberação de valores e evita prejuízos financeiros e operacionais.

Autorregularização: mais de 60% liberadas pelos contribuintes

Segundo a Receita Federal, das 3.971.267 declarações retidas na malha fiscal no IRPF 2025, mais de 66% (2,6 milhões) foram regularizadas pelos próprios contribuintes sem necessidade de ação fiscal.

Esse resultado decorre de um processo de autorregularização baseado em:

• Consulta em tempo real ao status da declaração;
• Orientações detalhadas para identificar e corrigir inconsistências;
• Ferramentas digitais que permitem retificar dados de forma rápida;
• Comunicação direta via portal e-CAC para ajustes e esclarecimentos.

Dessa forma, é possível revisar deduções médicas, omitir rendimentos ou ajustar valores de IRRF antes que a Receita abra procedimento de fiscalização, reduzindo multas e atrasos na restituição.

Quais os principais motivos de retenção

Em 2025, as retenções na malha fiscal ocorrem sobretudo por quatro motivos-chave:

• 32,6% – Deduções: despesas médicas, principal ponto de atenção dos auditores;
• 30,8% – Omissão de rendimentos, abrangendo ganhos não informados de titulares e dependentes;
• 16,0% – Deduções diversas (exceto despesas médicas), como educação e contribuições;
• 15,1% – Diferenças no IRRF, divergências entre valores declarados e os informados pelas fontes pagadoras.

Esses quatro fatores concentram mais de 94% das causas de retenção, evidenciando a necessidade de revisão criteriosa de recibos, comprovantes e informações de rendimentos antes do envio da declaração.

Panorama das declarações ainda retidas

Atualmente, 1.292.357 declarações continuam na malha, divididas em três grupos:

• 69,2% (894.580): contribuintes com imposto a restituir, que aguardam a liberação de valores mas podem sofrer atrasos na restituição de créditos;
• 27,9% (360.018): contribuintes com imposto a pagar, que precisam programar o desembolso e evitar acréscimos de multa e juros;
• 2,9% (37.759): declarações com saldo zero, que, apesar de não envolverem pagamento ou recebimento, ainda exigem esclarecimento de inconsistências para a quitação fiscal definitiva;

Para prestadores de serviço, esse cenário reforça a importância de orientar clientes sobre o impacto de cada categoria: gestão de fluxo de caixa, planejamento de prazos e conferência rigorosa das informações, garantindo processos concluídos sem surpresas nem penalidades.

Iniciativas da Receita para incentivar a conformidade

A Receita Federal intensificou as ações de orientação para estimular a autorregularização e reduzir o volume de declarações retidas na malha fiscal. O principal destaque é a atualização do Projeto Cartas, que consiste no envio de comunicados personalizados — em formato eletrônico e físico — apontando inconsistências identificadas e indicando o caminho para retificação.

Além disso, a Receita aprimorou o portal e-CAC e o aplicativo Minha Receita, oferecendo áreas específicas para consulta do status da declaração, geração de DARFs e retificação simplificada de dados. Recursos interativos permitem que o contribuinte identifique erros em tempo real e obtenha orientações passo a passo.

Para ampliar o suporte, foram disponibilizados materiais de apoio no site da Receita Federal, como manuais detalhados, vídeos-tutoriais e webinars gratuitos. A central de atendimento remoto e o chat online também foram reforçados, garantindo acesso rápido a esclarecimentos sobre pendências e procedimentos de ajuste.

Paralelamente, campanhas de comunicação por e-mail e SMS alertam contribuintes sobre prazos, documentos faltantes e ações necessárias para evitar autuações. Essas iniciativas atuam de forma integrada para simplificar o processo e promover a conformidade tributária.

• Projeto Cartas 2025: correspondências com diagnóstico e orientações
• Portal e-CAC e aplicativo Minha Receita: retificação em poucos cliques
• Guias, vídeos e webinars: conteúdo educativo disponível on-demand
• Atendimento remoto e chat: suporte direto para dúvidas e ajustes

Como a Informa Contábil pode ajudar seu serviço

A Informa Contábil oferece um acompanhamento detalhado em todas as etapas do IRPF, focando na identificação e correção de inconsistências antes do envio. Nossa revisão prévia abrange as principais deduções médicas, conferência de rendimentos declarados e análise cruzada de IRRF e DIRF, reduzindo significativamente o risco de retenção na malha fiscal.

Na apuração fiscal, nossos especialistas verificam documentos como recibos médicos e comprovantes de despesas, garantindo que cada informação esteja corretamente enquadrada. Além disso, ao auxiliar na abertura de empresas, avaliamos o regime tributário mais adequado para prestadores de serviço, planejando a carga de IR e demais tributos ao longo do ano.

• Consultoria personalizada na apuração de impostos e entrega de declarações;
• Revisão técnica de documentos e orientações para retificação;
• Monitoramento de notificações da Receita e suporte em autorregularização;
• Planejamento tributário para prestadores de serviço e novas empresas.

Com essas práticas, prestadores de serviço ganham segurança no cumprimento de obrigações fiscais, reduzem multas e atrasos e mantêm o foco na operação do negócio, sem surpresas na malha fiscal.

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Fonte Desta Curadoria

Este artigo é uma curadoria do site Agência Gov. Para ter acesso à matéria original, acesse IRPF 2025: 60% das declarações em malha já foram liberadas por autorregularização